Grosse Gewinne im Casino sorgen oft für sofortige Begeisterung und grosse Freude. Doch schon bald verlangt das Geldinstitut einen mittelherkunftsnachweis von dem glücklichen Gewinner. Dieser Schritt ist für viele Bankkunden zunächst überraschend und wirft zahlreiche Fragen auf.
Hintergrund dieser strengen Prüfungen sind gesetzliche Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Banken sind gesetzlich dazu verpflichtet, die Herkunft grösserer Einzahlungen oder ungewöhnlicher Geldeingänge lückenlos nachzuvollziehen. Wer also eine hohe Summe aus Glücksspielen auf sein Konto überweist, muss sich auf Rückfragen einstellen.
Welche Dokumente werden akzeptiert?
Um den geforderten Nachweis problemlos zu erbringen, sollten Spieler verschiedene Unterlagen bereithalten. Dazu gehören die offizielle Gewinnbestätigung des Casinos, Kontoauszüge der Einzahlung sowie im Idealfall auch Steuerunterlagen. Eine transparente Kommunikation mit dem Kreditinstitut beschleunigt den gesamten Prozess erheblich und verhindert unnötige Verzögerungen bei der Kontoführung.